Реальная ситуация вокруг любого громкого дела часто обрастает, как правило, всевозможными мифами. Не стала исключением в этом плане и ситуация вокруг ПО (потребительского общества) «Гарант-Кредит», которое власти поспешили причислить, без достаточных на то оснований, к очередной финансовой пирамиде. Парадокс заключается в том, что атака на «успешного последователя МММ», как поспешили заклеймить «Гарант-Кредит», разворачивается на фоне развешанных по Казани гигантских рекламных плакатов (см. фото на стр.2), с которых печально известный Сергей Мавроди призывает прекратить работать за гроши, вновь идти под крыло возрожденной МММ, суля при этом при регистрации 20 долларов. То есть одну пирамиду у нас вовсю глушат, другой же предоставляют полную свободу действий, готовя тем самым почву для появления миллионов облапошенных пайщиков. В чем же причина такой избирательности? Попробуем в этом разобраться, приведя две причины уничтожения ПО «Гарант Кредит» - официальную и неофициальную.

             (официальная версия)

   Первую официальную версию, объясняющую причины атаки на «Гарант-Кредит», информационное агентство «Татар-информ» выдало еще 26 сентября прошлого года.

   Сообщалось, что в Верховный суд РТ направлено уголовное дело в отношении руководителей потребительского общества «Гарант Кредит», деятельность которого осуществлялась по принципу финансовой пирамиды.

   На скамью подсудимых направлены 15 человек – жители Москвы 62-летний Виктор Соколов и 53-летняя Мунира Джасыбаева(руководители данного общества), а также «поверенные» указанного общества, в числе которых жители городов Татарстана и Ульяновской области. 

   Они обвиняются в создании и руководстве преступным сообществом с использованием своего служебного положения и участия в нем (ст. 210 УК РФ), мошенничестве и легализации денежных средств (ст. 159 и ст. 174 УК РФ), приобретенных в результате совершения преступления. По версии следствия, сбор денежных средств осуществлялся в Казани, Набережных Челнах, Нижнекамске, Альметьевске, Елабуге и Кукморском районе республики региональными представителями в качестве паевых взносов без какого-либо документального оформления под видом дальнейшего их вложения в различные инвестиционные программы доходностью до 110 процентов годовых.

   Часть наличных денежных средств, внесенных новыми пайщиками, использовалась, по мнению следствия, региональными представителями для осуществления инвестиционных выплат пайщикам, у которых истекали сроки выплат по ранее заключенным договорам и соглашениям. Оставшиеся денежные средства, по версии следствия, передавались поверенными руководству общества, а кассовый учет прихода денежных средств от пайщиков и их расхода не велся. Для привлечения денежных средств пайщиков, как полагает следствие, руководителями общества организовывалось проведение семинаров, форумов, презентаций, где давалась искаженная информация о его деятельности с демонстрацией схем инвестиционных программ и якобы имеющихся активах потребительского общества. Всего, по версии следствия, у 1632 жителей республики обвиняемые похитили 200 млн. 482 тыс. 834 рубля.

   Как считает следствие, жертвами аферистов были в основном граждане со средним достатком. Для их вовлечения в пирамиду организовывались семинары с презентацией высокодоходных проектов и ценных бумаг. Так, за инвестиции в Малоярославецкий молочный завод «Милби» (Калужская область) обещали дивиденды до 110% годовых.

   Согласно материалам дела, поверенные собирали деньги «без какого-либо документального оформления» и передавали их Соколову и Джасыбаевой. Кассовый учет денежных средств не велся, они попросту похищались, а затем легализовывались: организаторы аферы покупали на них акции разных компаний или недвижимость в городе Химки, которые оформляли на своих знакомых. Аферу раскрыли в начале 2008 года. Тогда в правоохранительные органы стали обращаться обманутые граждане. Летом того же года в Москве были задержаны Соколов и Джасыбаева, которых доставили в Казань. Уголовное дело расследовало главное следственное управление при МВД РТ. Однако ни один из обвиняемых свою вину не признал. Так, после задержания Джасыбаева заявила, что деньги вкладчиков не похищала и собиралась вернуть их с процентами.

     Следствие велось с нарушениями

   Однако не зря еще Виктор Черномырдин говорил: хотели как лучше, а получилось как всегда. Уже через месяц после оглашения громкого заявления о начале судебной атаки на «Гарант Кредит» официальные органы вынуждены были признать, что следствие по этому делу велось с многочисленными нарушениями. Как сообщило все то же агентство «Татар-информ», 28 октября 2011 года закончилось предварительное слушание по громкому уголовному делу в отношении 15 обвиняемых, проходящему по делу потребительского общества «Гарант-кредит». Верховный суд РТ постановил вернуть уголовное дело прокурору Татарстана для устранения нарушений законодательства при составлении обвинительного заключения. 

   Это сообщение тут же получило ряд самых живых комментариев в Интернете. Вот один из откликов:

   «Насколько предвзято велось следствие, говорят следующие факты: адвокатами подследственных был представлен список из 260 свидетелей, которые бы дали показания в пользу обвиняемых. Следствием ни один человек из этого списка не найден! Отговорки даются разные: не отвечает телефон, сменил телефон, переехал жить в другое место и т.д. 

   Также следствие утверждает, что «согласно материалам дела, поверенные собирали деньги «без какого-либо документального оформления» и передавали их Соколову и Джасыбаевой». 

   Найдите хоть одного поверенного, который бы сдавал наличные деньги Джасыбаевой! Наличные деньги сдавались именно семье Федан, но никак не Джасыбаевой и тем более, Соколову! Он к деньгам вообще не имел никакого отношения. А фамилия Федан даже не обозначена в официальных сообщениях.

   О чём говорят приведённые факты? Думайте сами! По регионам заведено несколько десятков уголовных дел, которые сейчас приостановлены. Наша следственная машина ждёт, какой будет результат на суде в Татарстане. От него зависит, будет ли атака на «Гарант Кредит» развернута по всей стране».

     Новый виток

   17 января 2012 года все то же агентство «Татар-информ» выдало сообщение о повторной передаче дела «Гарант Кредита» в суд:

   «В настоящее время предварительное следствие по уголовному делу в отношении 15 обвиняемых, двое из которых находятся под стражей (Джасыбаева и Федан) передано в суд. 

   Им вменятся ст.174.1 УК РФ («Легализация (отмывание) денежных средств или иного имущества, приобретенных лицом в результате совершения им преступления») и ч.4 ст.159 УК РФ («Мошенничество, совершенное организованной группой в особо крупном размере»). В ходе следствия был наложен арест на имущество обвиняемых: несколько квартир, 200 га земли в Нижегородской области и ценные бумаги на сумму порядка 100 млн. рублей. Таким образом, обеспечена возможность возмещения ущерба татарстанским потерпевшим после приговора суда».

   Причем сейчас дело «Гарант Кредита» переброшено из Верховного суда РТ (ввиду отказа гособвинителя от обвинения по ст. 210 («Преступное сообщество») в Набережночелнинский горсуд. Передача дела в «послушный» суд вызывает вполне резонные опасения в том, что процесс загнан в чисто обвинительные рамки в целью отрапортовать в итоге о разгроме очередной финансовой пирамиды (на фоне гигантских плакатов возрожденной МММ!).

      «Гарант Кредит» - не пирамида или Как спасти деньги пайщиков

   В порядке комментария к вышесказанному нельзя не сказать следующего.

   Во-первых, весьма опрометчиво называть ПО «Гарант Кредит» финансовой пирамидой хотя бы потому, что у данного потребительского общества имелись активы. Так, как указано в «Российской газете» - Юг России №4614 от 18.03.2008, активы компании - акции предприятий, недвижимость, вклады в банках - перед крахом оценивались в сумму чуть менее 20 миллиардов рублей. А если у ПО имелись активы, то его никак нельзя назвать пирамидой. Вот вновь возрожденная МММ – это стопроцентная пирамида, однако власти закрывают почему-то на это глаза. В интервью телеканалу РБК Сергей Мавроди заявил, что он учел прошлые ошибки и теперь не является юридическим лицом. В ответ на реплику ушлого телеведущего – мол, неужели вы не боитесь, ведь у нас даже столб могут посадить, если захотят, на десять лет! - Мавроди хладнокровно заявил, что он теперь даже не столб, а вообще никто. Все дела делаются через систему «десятников», а он не при чем. Иными словами, голыми руками его теперь не взять. Однако его никто и не собирается «брать» - очередной жертвой намечено не МММ, а «Гарант Кредит» (видимо, из «Гарант Кредита» вытрясли все, что можно, а вот вновь возрожденная МММ стоит пока на очереди). Именно на «Гарант Кредит» и объявлена охота, в ходе которой допускается масса неточностей и напускается немало тумана.

   Например, в официальной информации «Татар-информа» от 17 января сообщается, что организатор «Гарант-Кредита» В.Федан заключен под стражу. Однако это не так – еще в октябре 2007 года он покинул Российскую Федерацию. То есть к его розыску обязаны подключить Интерпол. Но ищут ли его – неизвестно. Впрочем, зачем органам Федан, если они уже нашли козлов отпущения?

   Далее: власти успокаивают татарстанских пайщиков-потерпевших - мол, возможность возмещения ущерба имеется. Наложен арест на имущество обвиняемых: несколько квартир, 200 га земли в Нижегородской области, ценные бумаги на сумму порядка 100 млн. руб. Однако здесь необходимо четко понять, какое имущество принадлежит именно обвиняемым, то есть физическим лицам, и какое – головной организации ПО «Гарант Кредит», в отношении которой запущена процедура банкротства, но которая продолжает функционировать в Москве. 

 

   Так, 200 га земли – это собственность не обвиняемых (физических лиц), а головной организации. То есть имеются немалые в сомнения в том, что за счет этих земель будет погашен долг перед татарстанскими вкладчиками. Ценных бумаг на 100 млн. руб. тоже никто в глаза не видел. То есть получается как у Ильфа и Петрова: а был ли мальчик?

   Отсюда возникает главный вопрос данной публикации: как татарстанским пайщикам «Гарант Кредита» вернуть свои деньги? Правоохранительные органы призывают их: обращайтесь с заявлениями к нам и вы вернете затем свои деньги через суд! Однако тот, кто верит этим обещаниям, рискует в итоге остаться на бобах. Почему?

   Все очень просто. Прикиньте: что можно взять с обвиняемых - физических лиц? Квартиру, машину, всякую мелочь типа компьютера и телевизора. То есть для покрытия долга в 200 млн. этого явно недостаточно. Да и договор у пайщиков заключен с юридическим лицом, поэтому даже за ошибки своих сотрудников по закону ответственность несет именно юридическое лицо.

   Конечно, в правоохранительных органах это прекрасно понимают и поэтому наверняка уже готовят ответ на вполне справедливые претензии пайщиков: дескать, мы отправим обвиняемых в «зону», они будут шить там варежки, а вы будете получать с их заработка свой процент. Понятно, что для того, чтобы покрыть «варежкиными» деньгами миллионные долги, потребуется немало времени. Но тут, дескать, мы ничего поделать не можем – таков закон!

   То есть правоохранительным органам важно сейчас привлечь своими обещаниями о возврате денег как можно большее количество пайщиков «Гарант Кредита». Привлечь для того, чтобы заявить об очередной громкой победе – уничтожении еще одной финансовой пирамиды – и получить соответствующие блага: повышение по службе, прибавку к окладу, премии, квартиры, машины и т.д. Ну а что будет с деньгами пайщиков, получат ли они назад в полном объеме – это их не волнует.

   А вот головную организацию ПО «Гарант Кредит» в отличие от полиции это волнует. Здесь явно не горят желанием кидать людей, поэтому и поместили на сайте «Гарант Кредита» следующее сообщение:

   «Уважаемые пайщики ПО «Гарант Кредит»! Вы уже знаете, что решением АС г. Москвы в отношении ПО «Гарант Кредит» введена процедура наблюдения, временным управляющим назначен Халиуллин Т.А., сообщение о введении процедуры банкротства опубликовано в газете «Коммерсантъ» № 199 от 22 октября 2011 года на стр. 20.

   В течение 30 дней со дня публикации то есть до 22.11.2011 г. необходимо подать заявление о включении в реестр кредиторов, чтобы иметь возможность участвовать в первом собрании кредиторов с правом голоса и претендовать на возврат денежных средств. Заявление подается в Арбитражный суд, в ведении которого находится дело о банкротстве. Копии заявления направляются временному управляющему и должнику. Причем при подаче заявления в Арбитражный суд необходимо приложить к нему документы, подтверждающие направление указанным лицам копии такого заявления. Такими документами могут служить почтовые квитанции либо второй экземпляр каждой копии с отметкой должника и арбитражного управляющего о получении заявления. Форма заявления о включении в реестр требований кредиторов законодательно не определена. Следовательно, оно должно содержать обычные для подачи документов в арбитражный суд реквизиты (для того, чтобы скачать образец заявления, достаточно набрать в поисковике Интернета следующее: «важная информация для пайщиков ПО «Гарант Кредит» - 30 октября», после чего сделать еще один клик). Кроме того, к заявлению прикладываются: если по требованию уже вынесено судебное решение – судебный акт; если требование в судебном порядке не рассматривалось - документы, подтверждающие возникновение обязательства и существование задолженности (договор с ПО «Гарант Кредит», все желтые соглашения, акт сверки или сверочную ведомость, документы, подтверждающие перечисление или передачу денежных средств должнику).

   В заявлении должен быть указан размер требований, состав требований (основной долг), а также срок возникновения требований. Важно, что этот срок должен истечь до даты принятия судом заявления о банкротстве. Требования, возникшие после этого срока, являются текущими и в реестр требований не включаются. Изложение существа требований должно быть содержательным, конкретным, с указанием реквизитов всех необходимых документов (договора, приложений к нему, актов сверки или сверочную ведомость, документы, подтверждающие перечисление средств должнику).

   При несоблюдении установленных законом требований заявление о включении в реестр требований кредиторов будет оставлено без движения. Более того, если нарушения не будут своевременно устранены, заявление будет возвращено заявителю. Госпошлина при подаче заявления о включении в реестр требований кредиторов не уплачивается.

   Рассмотрев заявление и приложенные к нему документы, Арбитражный суд выносит определение о включении требования в реестр. Определение о включении или об отказе во включении требований кредиторов направляется Арбитражным судом должнику, арбитражному управляющему, кредитору, предъявившему требования, и реестродержателю (если таковой назначен).

     Уважаемые пайщики!

   Если вам сложно самим разобраться в процедуре подачи заявления о включении в реестр требований кредиторов, обратитесь за помощью к юристам. Не оставляйте без контроля всю процедуру включения вас в реестр кредиторов!»

   К сему остается добавить, что пайщиков не должен смущать возможный пропуск указанного выше срока подачи заявления о включении в реестр кредиторов – рассмотрение дела о банкротстве «Гарант Кредита» назначено в Арбитражном суде Москвы на 27 марта, так что еще можно успеть. Важно назвать уважительную причину пропуска срока – к примеру, болезнь или просто сослаться на то, что вы не знали, что в интернете появилось размещенное выше объявление.

   Также важно получить в следственных органах копию договора пайщика с ПО «Гарант Кредит» и приложить его к заявлению, направляемому в Москву.

   Как ситуация вокруг «Гарант Кредита» будет развиваться дальше, мы узнаем в ближайшее время – «ЧС» держит ситуацию под контролем.

            ОТДЕЛ РАССЛЕДОВАНИЙ.

    «Честное слово. Казань», 30 января 2012 г. My WebPage